营运资金是您企业的命脉，为日常运营提供动力，并确保您能够履行财务义务。通过提高您的营运资金，您可以：
改善您的现金流，这对于按时支付供应商、员工和其他费用至关重要。这不仅可以帮助您避免代价高昂的处罚并与利益相关者保持良好的关系，还可以确保您的业务顺利运行。
增加手头现金，以便您可以利用提前付款和交易量折扣或流动性投资选项来增加利息收入。随着时间的推移，您可能不需要向银行索取尽可能多的贷款，从而降低了您的利息成本。
更好地定位您的业务以利用增长机会，例如投资新项目、扩展到新市场或升级运营，并更快地从市场中断中恢复。强大的营运资金状况还可以使您的企业对投资者和贷方更具吸引力，因为它展示了您有效管理财务的能力。
营运资金公式
流动资产 - 流动负债 = 营运资金
营运资金是您企业的流动资产（包括现金、存货和应收账款）与负债（如应付账款和短期债务）之间的差额。
例如，如果一家公司的资产负债表有 300,000 美元的流动资产和 200,000 美元的流动负债，那么该公司的营运资金为 100,000 美元。
改善营运资金的挑战
中型企业在优化营运资金方面经常面临挑战，包括：
复杂作：随着企业的发展，运营变得更加复杂，这使得有效管理营运资金变得更加困难。
资源有限： 中型企业可能缺乏实施复杂的营运资金管理战略的资源和专业知识。
对供应商和客户的依赖： 与供应商和客户的讨价还价能力有限可能会阻碍谈判有利条款和有效管理库存的努力。
现金流波动：销售额、季节性和经济状况的波动可能导致不可预测的现金流，使保持最佳营运资金水平变得具有挑战性。
缺乏技术和工具：中型企业可能无法获得用于现金流预测、库存管理和营运资金管理其他方面的先进技术和工具。
风险规避：由于担心风险，一些中型企业可能不愿改变现有做法，即使这可以改善营运资金管理。在不断变化的经济和技术环境中评估风险可能会使美国国债无法承受，因为需要审查的变量很多。
“我们看到公司构建复杂的技术生态系统以提高营运资本效率，因为他们的现有系统无法满足需求。在构建该技术堆栈时，公司必须在通过附加技术模块使现有技术发挥作用和用最新技术替换过时的系统之间取得平衡。
虽然挑战似乎势不可挡，但并非不可克服。熟练的银行家或财务专家可以帮助您有效地克服障碍并更好地实施改善营运资金的策略。
提高营运资金的 6 个实用策略
加速应收账款： 虽然改变客户行为可能更难，但您可以通过提供提前付款折扣或缩短期限来激励变革。您还可以将发票和收款数字化，以帮助您更快地获得付款。自动化收款流程和数字化发票可以激励客户直接通过门户进行付款。
收紧应付账款：您可以通过多种方式优化应付账款中的营运资金，包括与供应商协商有利的付款条件，通过使用电子工作流程、电子支付方式和利用提前付款折扣来提高应付账款处理效率。
降低运营成本：您可以先确定可以在不影响质量的情况下降低成本的领域。优化流程、重新谈判合同或外包特定职能可以帮助您的组织节省资金并提高效率，同时保持产品和服务的完整性。
提高可见性和控制力：了解并了解您的流动性状况至关重要。确保您对自己的流动性状况有最佳的看法，从而降低风险。为此，您可以制定准确的现金流预测来规划未来的现金需求，并使用库存管理工具来准确跟踪和预测需求。
衡量和管理营运资金：通过了解和监控关键绩效指标，密切关注组织的脉搏。营运资金管理包括跟踪应付账款和应收账款周转率以及流动比率、速动比率和现金转换周期。通过掌握这些指标，您可以轻松识别它们是否偏离行业规范或历史趋势，并可以快速做出反应。
考虑融资方案：有效的营运资金管理可以帮助您减少对外部资本的依赖，并更好地预测何时需要它。从那里，您可以考虑探索不同的投资和融资选择，例如信用额度、定期贷款或发票融资，以弥合短期现金流缺口。
底线：实施营运资金优化策略可以帮助中型企业提高其整体财务绩效。虽然这似乎令人生畏，但中小型企业的优势在于现金需求不太复杂，组织更扁平，可以快速做出决策。利用这些优势，中型企业在实施长期营运资本战略方面处于得天独厚的地位。