一家中型汽车零部件企业的财务总监在深夜收到银行催贷电话，账上现金已无法支付下月工资——而价值千万的货款，还要在主机厂的“账期牢笼”里沉睡整整185天。 2025年6月10日起，中国汽车行业掀起一场“账期革命”。中国一汽、东风汽车、广汽集团、赛力斯、比亚迪等17家车企集体宣布响应国家政策，将供应商支付

是否应该利用供应商提供的提前付款折扣？还是将现金留作他用直到付款到期？这需要综合考量多种因素。 现金流管理的核心逻辑 让我们从一个简单案例说起：假设我们刚创办了一家销售小部件的公司，手头有10万元现金，每月固定开支2万元。我们可以将剩余资金全部投入采购，用8万元进货，再以16万元售出——这将是相当不

加强现金流预测对于任何管理资本限制的企业都至关重要。以下是 13WCF 可以帮助 CFO 做出更好决策的三种方式。 “现金为王”这句话是经得起时间考验的无懈可击的企业信条，但许多公司缺乏准确预测其计划现金余额所需的可见性、灵活性或工具。部署 13 周现金流（13WCF）预测以前一直是周转和重组的必要

为了提高负担得起的融资可用性并加强非洲的当地企业和供应链，世界银行集团成员国际金融公司今天宣布与领先的全球供应链金融平台 C2FO 建立战略合作伙伴关系。 通过此次合作，IFC 和 C2FO 将共同为非洲的微型、小型和中型企业 （MSME） 开发、测试和部署一个专门的、基于 Web 的跨国营运资金平

仅有不足半数的供应商能按时收到货款。

每月流程中的瓶颈包括数据质量、技术使用、Microsoft Excel、现金对账等。 衡量财务团队技能和准确性的一种方法是跟踪他们完成业务月末结算的速度的改进情况。 然而，尽管进行了大量自动化工作，但大多数财务团队仍在努力有效地关账。新数据显示，“三天结算”仍然更像是流行语，而不是基准，对账、Exc