在当前这个以利润率承压和资本成本上升为特点的宏观环境中，首席财务官们正日益重新审视其过剩现金的管理方式。尽管传统的资金管理策略强调资本保值和收益，但许多财务领导者却忽略了最具潜力的、未被充分利用的“稳赚”收益来源之一：动态折扣。 In a macro environment defined by m

近年来，中国制造业尤其是汽车行业陷入了激烈的“价格战”与“内卷”竞争。为了抢占市场份额，不少核心整车企业通过不断延长对供应商的付款周期来占用上游资金，将其视为无息资金池以缓解自身压力。《中国产业数字化与供应链金融发展白皮书2024》中显示，中小供应商账期被延长至120-150天的现象增多。2024年

一家中型汽车零部件企业的财务总监在深夜收到银行催贷电话，账上现金已无法支付下月工资——而价值千万的货款，还要在主机厂的“账期牢笼”里沉睡整整185天。 2025年6月10日起，中国汽车行业掀起一场“账期革命”。中国一汽、东风汽车、广汽集团、赛力斯、比亚迪等17家车企集体宣布响应国家政策，将供应商支付

是否应该利用供应商提供的提前付款折扣？还是将现金留作他用直到付款到期？这需要综合考量多种因素。 现金流管理的核心逻辑 让我们从一个简单案例说起：假设我们刚创办了一家销售小部件的公司，手头有10万元现金，每月固定开支2万元。我们可以将剩余资金全部投入采购，用8万元进货，再以16万元售出——这将是相当不

加强现金流预测对于任何管理资本限制的企业都至关重要。以下是 13WCF 可以帮助 CFO 做出更好决策的三种方式。 “现金为王”这句话是经得起时间考验的无懈可击的企业信条，但许多公司缺乏准确预测其计划现金余额所需的可见性、灵活性或工具。部署 13 周现金流（13WCF）预测以前一直是周转和重组的必要

为了提高负担得起的融资可用性并加强非洲的当地企业和供应链，世界银行集团成员国际金融公司今天宣布与领先的全球供应链金融平台 C2FO 建立战略合作伙伴关系。 通过此次合作，IFC 和 C2FO 将共同为非洲的微型、小型和中型企业 （MSME） 开发、测试和部署一个专门的、基于 Web 的跨国营运资金平