SCF 和动态折扣是旨在将支付管理与供应链融资相结合的金融工具，使组织能够优化现金流并加强供应商关系。以下是它们如何以及为什么工作的快速提醒。
在当今的商业环境中，流动性管理和营运资金优化是公司的战略重点。SCF 和动态折扣等工具已成为增强企业财务状况和绩效的创新解决方案。
SCF 是一套财务解决方案，旨在改善供应商与客户关系中的现金流。该系统使买方能够在不影响供应商流动性的情况下延长付款期限。同时，供应商可以获得提前付款，从而提高他们的营运资金状况。
另一方面，动态折扣是一种灵活的融资策略，使供应商能够收到提前发票付款，以换取根据付款时间而变化的折扣。与传统的固定折扣不同，动态折扣会根据发票到期日之前的天数自动调整折扣百分比。提前付款会导致更高的折扣。
这些解决方案使供应商能够更快地获得资金，同时使买家能够定制折扣以使其现金流保持一致。动态折扣安排的条款是灵活的，可以在相关各方之间进行协商。
一个实际的例子
雄韬股份是一家总部位于中国的能源科技企业，专注于铅酸蓄电池、锂离子电池及燃料电池的研发与生产。公司与全球多家供应商建立合作关系，这些供应商提供关键原材料及核心部件，其中不少是依赖稳定现金流的中小型企业。
在新能源行业竞争日益激烈的背景下，雄韬股份面临控制生产成本、维持市场竞争力的压力。在市场波动或需求下降期间，公司可能需要调整付款周期以优化现金流，但这可能影响供应链合作伙伴的运营稳定性。
为解决这一矛盾，雄韬股份引入了供应链金融（SCF）解决方案，在合理延长自身账期的同时，为供应商提供灵活的提前收款选项。此外，公司还结合赫中企云动态折扣等数字化工具，进一步提升供应链资金管理的效率和弹性，确保上下游合作伙伴的协同发展。
示例术语：
发票的付款期限为 60 天。
供应商可以按可变折扣率提前付款：
发票日期付款： 无折扣。
提前 30 天付款：1% 折扣。
提前 45 天付款：2% 折扣。
立即付款：3% 折扣。
该系统为 雄韬股份 及其供应商提供了灵活性，可以根据现金流需求安排付款时间。
收获好处
提高流动性：SCF 和动态折扣可以提高流动性，而无需增加债务或求助于额外融资。买家和供应商可以优化现金流、维持运营资本并有效分配资源。
优化营运资金：这些工具在延长的付款期限与向供应商的预付款之间取得平衡，确保营运资金与业务优先级保持一致。这种灵活性在现金流可能波动的周期性或季节性行业中至关重要。
降低运营成本：动态折扣降低了供应商的融资成本，同时为买家提供了节省成本的机会，在不影响产品或服务质量的情况下使双方受益。
更牢固的供应商关系：提前付款选项可以提高供应商的财务稳定性，培养信任并确保供应链的连续性和弹性。
供应链的可持续性：SCF 和动态折扣通过支持公平的付款条件和增强供应商的财务状况来促进经济可持续性，从而促进稳定和合乎道德的供应链。
支付流程数字化：SCF 平台自动付款和折扣管理，提高透明度、效率和准确性。供应商可以实时了解发票状态、付款条款和可用折扣。
成功的关键
为了有效地实施动态折扣，公司应该：
评估可行性和目标：分析现金流需求和营运资金需求。定义具体目标，例如提高流动性或节省成本。
选择合适的平台：选择符合以下条件的动态折扣解决方案与现有 ERP 系统无缝集成，自动执行折扣计算并提供实时数据。
与供应商互动：宣传参与的好处，例如改善现金流和减少对短期融资的依赖。透明度促进信任和协作。
监控和调整：定期评估供应商采用率和成本节约等指标，以完善策略并最大限度地发挥其影响。
总结
SCF 和动态折扣是提高流动性、优化营运资金和培养供应商关系的变革性工具。这些解决方案使企业能够应对财务挑战、抓住增长机会并保持竞争优势。
战略规划和供应商协作对于成功实施至关重要。通过投资这些工具，公司可以加强其财务状况，并建立更可持续、更有弹性的供应链。